Финмониторинг в Украине: три важных вопроса

Финмониторинг в Украине: три важных вопроса

В конце 2019 года Парламент принял так называемый закон о финансовом мониторинге №361-IX, который нацелен на снижение оборота незаконных финансовых средств, а также мониторинг всех видов деятельности бизнеса, работающего «в тени».

Таким образом, финмониторинг 2020 – это попытка государства сделать отечественное бизнес-пространсво легальным и максимально прозрачным. Но в то же время принятие такого закона вызывает множество вопросов – и не только в предпринимателей, но и простых граждан. Итак, попытаемся выделить самые актуальные моменты, которые, надеемся, позволят расставить все точки над «i».

Вопрос №1 Для чего нужен финмониторинг?

Международная организация Transparency International, занимающаяся вопросами борьбы с коррупцией, в 2019 году провела крупное исследования. Согласно результатам, Украина заняла 126 место (среди 180 государств!). Это указывает на то, что у нас достаточно высокие риски отмывания денег, коррупция и нелегальная предпринимательская деятельность в целом.

Принятие же Закона позволяет проверять и контролировать все рисковые финансовые операции юридических и физических лиц, устанавливать их личность, изучать и мониторить происхождение доходов и пр.

Вопрос №2 С какой суммы начинается финансовый мониторинг 2020?

Финансовый мониторинг 2020 предусматривает контроль транзакций, сумма которых превышает 400 000 грн. Что же касается тех операций, которые не подпадают под определение «не рисковые», их мониторинг осуществляться не будет. В частности:

  • Оплата кредита до 30 тыс. грн;
  • Снятие наличных средств из собственного счета;
  • Перевод денежных средств на уплату налогов, сборов, платежей коммунальных услуг, штрафов и пр.;
  • Перевод суммы до 5000 грн наличными;
  • Получение зарплаты, стипендии, пенсии на банковскую карту;
  • Переводите средства с карты на карту и т.д.

Кстати, о пяти главных моментах финмониторинга 2020 можно почитать на сайте аналитической системы YouControl - https://youcontrol.com.ua/ru/webinar/5-holovnykh-momentiv-finmonitorynhu-v-ukrayini/.

Вопрос №3 Что учесть во время проверки?

Во-первых, если ваша предпринимательская деятельность подпадает под финмониторинг, не стоит избегать подобных проверок и всегда быть наготове.

Во-первых, всегда реагируйте на запросы от государственных проверяющих органов, предоставив все необходимые документы, которые могут обосновать те или иные финансовые обороты.

Во-вторых, если игнорировать проверку, предоставлять недостоверную информацию или препятствовать проведению контроля, за такие действия предусмотрены значительные штрафы. Учтите это!

В-третьих, просто соблюдайте законодательство, сотрудничайте только с проверенными контрагентами, регулярно проверяйте свою компанию и бизнес-партнеров. Кстати, это можно сделать на https://youcontrol.com.ua/, где имеется максимально подробное досье на каждое предприятие (в т.ч. государственные), компанию, ФЛП и прочих субъектов хозяйствования.

Статья была интересной?
Поделитесь публикацией со своими друзьями!

Новости по теме

Последние новости

Вчера, 2021-07-31
Информация
Комментировать статьи на сайте возможно только в течении 30 дней со дня публикации.

Новости ТОП-7

Досуг

Современные технологии отопления: что следует знать о тепловых насосах?
Тепловой насос — это очень выгодное вложение, при условии, что владелец дома выберет оптимальный источник энергии, адаптированный к возможностям участка или используемым в настоящее время отопительным установкам.
30-июл-2021, 20:43212
«Корона» и цены на авто из США: электромобили по-прежнему хорошо раскупаются
Пандемия продолжает жестко бить по мировой автомобильной промышленности. Прогнозы аналитиков неутешительные – планируется спад в продаже и производстве автомобилей примерно на 25 %. Убытки с каждым днем только увеличиваются. Но электромобилей с 2020 года стали покупать больше.
30-июл-2021, 20:04172
Опасность инсультов
Главная опасность инсульта заключается в его тяжелых последствиях. Он может привести если не к смерти человека, то к полному или частичному параличу. Даже если получиться восстановиться после первого приступа, возможность рецидива многократно увеличивается.
30-июл-2021, 16:23104
Что такое ирригатор и как им пользоваться?
Водный чистящий аппарат для зубов является эффективным средством, заботящимся о здоровье ротовой полости. 
29-июл-2021, 17:24261
Советы по выбору мебели для гостиной
Лицом каждого дома является гостиная, в которой отдыхают все члены семьи, а также принимаются гости. Поэтому обстановка в этой комнате должна быть уютной и обеспечивать комфорт.
29-июл-2021, 13:551805
Виниловая плитка – идеальный вариант для отделки пола в ванной
Виниловая плитка – один из самых популярных сегодня вариантов отделки пола в ванной. Но что вы знаете об этом относительно новом напольном покрытии? Предлагаем вместе разобраться в преимуществах и недостатках этого материала, основных его разновидностях, особенностях монтажа.
29-июл-2021, 12:21224

События

В Турции задержали подозреваемых в поджоге лесов
Пожары в Турции начались одновременно в нескольких местах, что вызывает подозрения в их происхождении. Эрдоган привлек к расследованию разведку.
Вчера, 23:0980
Семья премьер-министра Британии Бориса Джонсона ждет пополнение
После выкидыша в апреле 2021, Кэрри Джонсон чувствует себя очень нервно и счастливо одновременно, забеременев во второй раз.
Вчера, 23:0458
Залужный назвал приоритеты своей деятельности
Главными задачами генерал-майор назвал перевооружение армии, оборонное планирование, а также поддержание надлежащего уровня готовности военных частей.
Вчера, 23:0357
В Эстонии хакер украл почти 300 тысяч ID и фото
Уязвимость в сервисе электронной идентификации позволяла авторизированному пользователю зайти на сайт и просмотреть данные любого пользователя.
Вчера, 23:0151
Авиакатастрофа в РФ: истребитель Су-35С упал в Охотское море
У российского истребителя Су-35С отказал двигатель во время плановых учебно-тренировочных полетов.
Вчера, 22:5461
В Черкассах байкеры напали на молодую пару
Причиной нападения, по словам пострадавшей, стало то, что они обогнали байкерскую колонну на машине — и это не понравилось участникам заезда.
Вчера, 22:5267